Según el titular de la cámara de empresas del sector, "se analiza qué tipo de cobertura brindar a los clientes, pero entendemos que es necesario realizar una reestructuración al sistema actual, derivación directa de los fenómenos climáticos que impactan a las poblaciones y les generan pérdidas considerables".
Si bien se calcula que son miles las viviendas que resultaron inundadas en la Capital Federal, el Conurbano bonaerense y La Plata, aún no se pudo cuantificar el daño real del temporal con histórica caída de agua. Lo cierto es que las pólizas actuales respecto a los hogares cubren robos, incendios y otros siniestros, pero no las consecuencias de los diluvios.
"Es un tema complicado. Ya sabemos lo que acontece en determinados barrios, si bien este fenómeno fue único en los últimos cien años, incluso con menores caídas se inundan igual, con lo cual los siniestros ya no están provocados por actos fortuitos. También debe decirse que no es solo un problema de infraestructura pluvial sino que también en las últimas décadas se ha ido modificando la ciudad, donde había espacios verdes hoy hay edificios y donde había adoquines hay cemento, eso agrava las caídas de agua", señaló el experto.
Un caso aparte ocurre con los contratos realizados por las familias para proteger sus bienes electrónicos, que son un verdadero boom en el mercado de los seguros. Es que la lluvia tampoco está considerada en ese tipo de pólizas.
"Aquí el reclamo se puede hacer por robo, por incendio o bien por daños causados a partir del contacto del bien con agua, pero a partir de siniestros como la rotura de un caño", dijo Astelarra. "Por ejemplo, si una familia tiene esta póliza viviendo en un departamento y se rompe un caño de agua del vecino de arriba. Allí el seguro cubre el daño. Pero no están amparadas situaciones por inundación", manifestó el presidente de la cámara.
